税・社会保険料の負担シミュレーション

年収と年齢区分、年末調整・確定申告で記入する各種控除を入力すると、所得税・住民税・社会保険料の本人負担額と手取り額を試算します(給与所得者・東京都・協会けんぽ加入を想定)。

本シミュレーションは、一定の前提条件に基づく概算です。実際の手取り額は、年齢、家族構成、居住地、加入する健康保険、賞与、各種所得控除等によって異なります。
500万円
100万500万1,000万1,500万
万円

以下は年末調整・確定申告で実際に記入する項目です。該当するものだけ開いて入力してください(未入力の項目は0円として扱われます)。

配偶者・扶養親族(扶養控除等申告書/配偶者控除等申告書)
万円
給与収入のみなら目安:年収103万円→所得48万円
障害者・ひとり親・寡婦控除(扶養控除等申告書)
保険料控除・小規模企業共済等掛金控除(保険料控除申告書)
社会保険料控除に加算され、手取りからも差し引かれます
確定申告のみで追加できる控除(医療費控除の明細書/寄附金控除/住宅ローン控除)
ワンストップ特例は考慮せず、確定申告での寄附金控除として計算
万円
%
手取り額(年間)
万円
月あたり —万円
税負担(所得税+住民税)
万円
対年収 —%
社会保険料(本人負担)
万円
対年収 —%
総負担率
%
税・社会保険料の対年収比

年収別にみた負担率の推移(積み上げ面グラフ)

額面年収に対する所得税・住民税・社会保険料(本人負担)の比率。現在入力中の控除条件を全収入帯に適用して試算します。破線は現在の設定年収。グラフ上をなぞると各点の内訳を表示します。

年収の内訳(現在の条件)

額面年収に占める手取り・税・社会保険料の構成比

課税所得の計算過程(年末調整・確定申告の記入内容)

給与所得者の基礎控除申告書・配偶者控除等申告書・保険料控除申告書・扶養控除等申告書、および確定申告書に記載する項目を反映した計算過程です。控除欄はマイナス表記です。

所得税の計算

住民税の計算

年収別 手取り・負担額 早見表

現在入力中の控除条件(配偶者・扶養・保険料控除等)を各年収に適用した試算です。

金額は万円(年額)。オレンジ枠は現在の設定に最も近い年収帯。
額面年収社会保険料所得税住民税負担計手取り総負担率

賞与(ボーナス)の源泉徴収税額シミュレーション

国税庁「賞与に対する源泉徴収税額の算出率の表」に基づく、支給1回あたりの源泉徴収税額の概算です。上記の年間の税・社会保険料負担(年末調整・確定申告ベース)とは別の、給与明細の天引き額を求める計算方式です。年齢区分(介護保険料の有無)は上部の設定を使用します。

万円
万円
社会保険料控除前の月給。賞与に乗じる税率の判定に使います
源泉控除対象配偶者+控除対象扶養親族等の数。上の年末調整欄とは所得要件が異なります(7人以上は7人として計算)

試算の前提条件

ホーム画面に追加できます アイコンから開けるようになり、電波のない場所でも試算できます。
画面下の共有ボタン(□に↑のマーク)を押し、メニューからホーム画面に追加を選んでください。